2020 nous pousse vers des investissements socialement responsables, Jimmy Patel de Quantum MF

Par Jimmy Patel

L&#39année 2020 n&#39a pas commencé sur une observe optimistic pour le monde.

Premièrement, l&#39épidémie de coronavirus ou de COVID-19 a infecté presque toutes les parties du globe, se révélant être une pandémie (et a mis l&#39économie mondiale à l&#39arrêt, en additionally de nous apprendre à respecter la distance sociale).

Puis les feux de brousse en Australie, qui auraient été 46% furthermore importants que l&#39incendie de la forêt amazonienne de l&#39année dernière.

L&#39attaque d&#39essaim de criquets pèlerins en Afrique de l&#39Est, en Inde, au Pakistan et dans de nombreux autres pays se révèle être une menace pour les produits agricoles.

Une éruption volcanique substantial aux Philippines.

Tremblements de terre en Turquie, en Grèce, en Inde, au Pakistan, aux États-Unis, dans la région des Caraïbes et dans de nombreuses autres events du globe.

Les récents cyclones – Amphan et Nisarga ont été observés dans les régions orientales et occidentales de l&#39Inde.

Et malgré ces événements écrasants, n’oublions pas l’escalade des tensions géopolitiques qui font courir un risque de guerre.

Personne ne sait ce qui nous attend vraiment dans les mois restants de 2020 et au-delà – bons, mauvais ou moches!

Mais une selected est sûre: l&#39année 2020 nous enseigne une leçon importante. Autrement dit, soyez des êtres humains in addition responsables et moreover attentionnés motor vehicle nous sommes tous des acteurs de la planète Terre et de l&#39univers.

Reliant les événements des événements de 2020 jusqu&#39à présent au monde de l&#39investissement en reconnaissant la relation de lead to à effet scientifique, l&#39année 2020 nous introduit dans le monde de l&#39investissement socialement responsable.

L&#39investissement socialement responsable signifie un investissement éthique, vert et propre. En tant que parties prenantes, une gestion judicieuse de issues telles que le réchauffement climatique, la lutte contre la pollution, les droits de l&#39homme, etcetera. est essentielle sur la voie du progrès et de la vie sturdy. Et pour cette gouvernance et ces valeurs sociales, jouent un rôle clé. Les gens doivent être moreover responsables dans leurs steps, sinon tout peut s&#39effondrer ce pourrait être une recette désastreuse pour l&#39environnement et la société.

Par conséquent, dans le cheminement de la création de richesse, nous devons être sensibles aux issues environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Ainsi, l&#39investissement socialement responsable est également appelé investissement ESG.


Remarque: à des fins d&#39illustration uniquement

Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont les trois piliers qui englobent un grand nombre de concerns importantes ayant un impression sur la general performance globale de l&#39entreprise et sa croissance.

Globalement, ESG Investing gagne en significance, en particulier les fonds de pension aux États-Unis et en Europe ont mis beaucoup l&#39accent sur les paramètres ESG lors de l&#39investissement.

En Asie et dans les économies de marché émergentes, comme l&#39Inde, le thème ESG reprend lentement mais sûrement.

En Inde également, l&#39ESG gagne du terrain et Quantum Mutual Fund fait partie des trois sociétés de fonds communs de placement qui proposent actuellement des programmes ESG.

L&#39objectif d&#39investissement plus significant d&#39un fonds ESG consiste à investir dans des steps et des instruments liés à des steps de sociétés qui satisfont aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ainsi, généralement, les entreprises engagées dans le commerce du tabac, de l&#39alcool, des armes controversées, des opérations de jeu qui compromettent l&#39éthique et nuisent à la société et à l&#39environnement en général sont exclues.

Le climat actuel satisfied en lumière le thème ESG. Aujourd&#39hui, heureusement, le secteur privé s&#39approprie lentement cet objectif furthermore massive via des projets de RSE (responsabilité sociale des entreprises). Il est donc favorable de se concentrer sur les Fonds ESG.

Un Fonds ESG s&#39efforce d&#39investir dans des entreprises qui sont:

  • Assurer une gestion sturdy des ressources naturelles et humaines
  • Diversité au sein de la structure organisationnelle
  • Gestion prudente et cadre d&#39entreprise socialement responsable

Ainsi, de manière générale, les projecteurs portent sur les elements environnementaux, sociaux et de gouvernance de l&#39entreprise avec une analyse intensive suivant un cadre ESG complet. L&#39objectif est de donner aux investisseurs la possibilité d&#39être exposés à des alternatives d&#39investissement durables.

Dans l&#39activité de design de portefeuille, le gestionnaire de fonds pourrait suivre une combinaison de «top-down» et «bottom-up» et pas nécessairement se limiter à une. Les gestionnaires de fonds suivent une certaine matrice pour l&#39inclusion et l&#39exclusion des titres dans le portefeuille (dans le cadre ESG) telle que définie par la stratégie d&#39investissement, qui varie d&#39un régime à l&#39autre.

Vous conviendrez qu&#39à un niveau as well as big, les gestionnaires d&#39actifs ont une responsabilité fiduciaire tout en servant les intérêts des investisseurs et de la communauté / société dans son ensemble. Ainsi, dans l&#39activité de design de portefeuille, un work conscient est fait avec le filtrage au niveau du secteur et du stock en utilisant des paramètres qualitatifs et quantitatifs.

Ces dernières années, la disponibilité d&#39informations et d&#39outils ESG alternatifs a considérablement augmenté pour aider les gestionnaires de fonds à prendre les décisions d&#39investissement appropriées. Les fonds ESG en Inde comparent généralement leur efficiency à l&#39indice de rendement complete Nifty 100 ESG.

Voici pourquoi investir dans les Fonds ESG vaut la peine:

  1. Offre une resolution d&#39investissement socialement responsable (en s&#39alignant sur votre philosophie personnelle – morale, croyances et valeurs sociales)
  2. Diversification équitable avec, bien sûr, les areas environnementaux, sociaux et de gouvernance étant les factors focaux du processus d&#39investissement
  3. Offre une avenue pour une meilleure allocation des investissements
  4. Assure la liquidité et le risque est atténué avec des processus d&#39investissement robustes en spot
  5. Le potentiel de fournir une effectiveness à prolonged terme ajustée au risque par rapport à son indice de référence.

Il existe des preuves suggérant que l&#39investissement socialement responsable peut vous aider à obtenir des rendements respectables.

Graphique:
Investir ESG – Une expérience enrichissante!

Remarque: l&#39indice Nifty 100 ESG a une date de foundation du 1er avril 2011 et une valeur de foundation de 1000

(Source: NSE Indexogram Factsheet au 29 mai 2020)

Le graphique ci-dessus révèle que depuis la day de foundation du 1er avril 2011, l&#39indice Nifty 100 ESG a enregistré un «rendement total» de 8,55% CAGR au 29 mai 2019 – une récompense décente pour les investisseurs.

Les investisseurs devraient envisager d&#39allouer une partie de leur excédent investissable dans un fonds ESG et adopter l&#39investissement socialement responsable. Après tout, nous faisons partie d&#39un vaste écosystème et nous devons choisir des entreprises qui suivent des pratiques durables lors de l&#39investissement de notre argent durement gagné.

Cela dit, ne présumez pas que l&#39investissement socialement responsable by means of les fonds ESG vous exposera à un faible risque. Les Fonds ESG comportent des risques, mais sont beaucoup mieux gérés dans la stratégie d&#39investissement et les processus et systèmes suivis par la maison de fonds pour choisir les titres pour le portefeuille sous-jacent.

Si votre profil de risque est élevé, l&#39objectif d&#39investissement additionally substantial est l&#39appréciation du cash et les objectifs financiers envisagés sont loin, envisagez d&#39investir dans un Fonds ESG.

Il est temps de rendre le monde meilleur, de contribuer à son bien-être et d&#39être l&#39émissaire du changement positif que vous souhaitez voir dans le monde. Créez de la richesse grâce à l&#39investissement responsable!

(L&#39auteur est le PDG et PDG de Quantum AMC.)